和泰机电:关于使用部分闲置自有资金和募集资金进行现金管理的进展公告

证券代码：001225 证券简称：和泰机电 公告编号：2026-069

杭州和泰机电股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金和募集资金进行现金管理

的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、

误导性陈述或重大遗漏。

杭州和泰机电股份有限公司（以下简称“公司”）于 2026 年 3 月 26 日召开第二届

董事会第十四次会议，审议通过《关于使用部分闲置自有资金和募集资金进行现金管理

的议案》，为提高公司资金使用效率，增加公司收益，保障股东利益，公司及子公司拟

使用不超过 5.5 亿元（含本数）的闲置自有资金和不超过 4.7 亿元（含本数）的闲置募

集资金进行现金管理，使用期限为公司 2025 年年度股东会审议通过之日起 12 个月。在

该有效期内，资金可以在上述额度内循环滚动使用。

上述议案业经 2026 年 4 月 17 日召开的 2025 年年度股东会审议通过，具体内容请

详见公司刊登在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于使用部分闲置自有资金和

募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2026-020）、《2025 年年度股东会决议公

告》（公告编号：2026-030）。

一、近期闲置自有资金及募集资金现金管理的到期情况

1、自有资金

银行/产品 金额 参考年化 实际
主体 产品名称 产品类型 起息日 到期日

管理人名称 （万元） 收益率 收益

招银理财有 招银理财招赢日日金 181 号 非保本浮 央行公布的 7 天 2.12
限责任公司 现金管理类理财计划 动收益型 500 2026/5/8 2026/9/8 通知存款利率 万元

和泰 杭州银行“添利宝”结构性存 保本浮动 0.45%/2.10%/ 6.67
杭州银行宁 4,000 2026/7/2 2026/7/31

机电 款产品（TLBB202653339） 收益型 2.30% 万元
围小微综合

杭州银行“添利宝”结构性存 保本浮动 0.45%/2.10%/ 6.44
支行 4,000 2026/8/3 2026/8/31

款产品(TLBB202660165) 收益型 2.30% 万元

银行/产品 金额 参考年化 实际
主体 产品名称 产品类型 起息日 到期日

管理人名称 （万元） 收益率 收益

杭州银行“添利宝”结构性存 保本浮动 0.45%/2.10%/ 7.25
款产品(TLBB202666932) 收益型 4,500 2026/9/2 2026/9/30 2.30% 万元

固定 0.75
单位人民币 7 天通知存款 利率型 4,500 2026/9/30 2026/10/8 0.75% 万元

杭州银行“添利宝”结构性存 保本浮动 0.45%/2.10%/ 6.04
款产品(TLBB2026003523) 收益型 5,000 2026/10/10 2026/10/31 2.30% 万元

中国银行杭

人民币结构性存款 保本浮动 1.49
州萧山开发 500 2026/7/31 2026/9/28 0.50%-1.84%

CSDPY202600315 收益型 万元
区支行

大额存单-单位人民币三年 固定 51.70
中国银行杭 1,000 2024/7/24 2026/7/17 2.5210%

CD-13 利率型 万元
州萧山宁围

人民币结构性存款 保本浮动 2.08
支行 500 2026/7/20 2026/10/21 0.60%/1.63%

CSDPY202600293 收益型 万元

“萧银理财·多利盈”2026 年 非保本浮 5.55
和泰 浙江萧山农 500 2026/1/14 2026/7/13 2.25%

第 6 期封闭净值型理财产品 动收益型 万元
输送 村商业银行

萧银理财·丰利盈 91天周期型 非保本浮 16.37
益农支行 2,951 2026/7/8 2026/10/8 2.10%-2.20%

理财产品 动收益型 万元

广银理财幸福添利 21 天持有 40%*央行公布的

广银理财有 非保本浮 活期存款利率 3.23
期固定收益类理财产品第 50 2,500 2026/7/6 2026/8/3 +60%*中债-新综

限责任公司 动收益型 合全价（1 年以 万元
号 下）指数收益率

“萧银理财·多利盈”2026 年 非保本浮 22.19
第 6 期封闭净值型理财产品 动收益型 2,000 2026/1/14 2026/7/13 2.25% 万元

“萧银理财·多利盈”2026 年 非保本浮 2.95
浙江萧山农 第 47 期封闭净值型理财产品 动收益型 500 2026/4/16

2026/7/23 2.20% 万元

村商业银行 “萧银理财·多利盈”2026 年 非保本浮 5.60
和泰 第 3 期封闭净值型理财产品 动收益型 320 2026/1/9 2026/10/8 2.35% 万元
链运 萧银理财·丰利盈 91天周期型 非保本浮 5.27
理财产品 动收益型 960 2026/7/15 2026/10/14 2.10%-2.20% 万元

广银理财幸福添利 21 天持有 40%*央行公布的

广银理财有 非保本浮 活 期 存 款 利 率 0.80
期固定收益类理财产品第 50 800 2026/7/8 2026/8/4 +60%*中债-新综

限责任公司 动收益型 合全价（1 年以 万元
号 下）指数收益率

2、募集资金

金额 参考年化 实际
主体 银行名称 产品名称 产品类型 起息日 到期日

（万元） 收益率 收益

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 0.66
构性存款 A40064 期 收益型 500 2026/7/1 2026/7/31 1.00%/1.60% 万元

和泰 中信银行杭 共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 2.82
输送 州湖墅支行 构性存款 A35119 期 收益型 700 2026/5/10 2026/8/10 1.00%/1.60% 万元

共赢智信利率挂钩人民币结 保本浮动 0.26
构性存款 A42477 期 收益型 200 2026/8/1 2026/8/31 1.00%/1.60% 万元

金额 参考年化 实际
主体 银行名称 产品名称 产品类型 起息日 到期日

（万元） 收益率 收益

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 21.21
构性存款 A40478 期 收益型 5,000 2026/7/2 2026/9/30 1.00%/1.72% 万元

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 0.16
构性存款 A44883 期 收益型 200 2026/9/1 2026/9/30 1.00%/1.60% 万元

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 0.02
构性存款 A44972 期 收益型 28 2026/9/1 2026/9/30 1.00%/1.66% 万元

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 17.25
构性存款 A33034 期 收益型 2,000 2026/4/8 2026/10/8 1.20%/1.72% 万元

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 1.00%/1.45% 2.98
构性存款 A47648 期 收益型 5,000 2026/10/1 2026/10/16 /1.85% 万元

共赢智信汇率挂钩人民币结 保本浮动 0.48
构性存款 A47644 期 收益型 400 2026/10/1 2026/10/30 1.00%/1.50% 万元

单位结构性存款 7202603133 保本浮动 0.75%/1.90% 18.95
产品 收益型 13,000 2026/7/1 2026/7/29 /2.10% 万元

单位结构性存款 7202603064 保本浮动 0.75%/1.90% 2.92
产品 收益型 2,000 2026/7/1 2026/7/29 /2.00% 万元

单位结构性存款 7202603490 保本浮动 0.75%/1.90% 8.75
产品 收益型 6000 2026/8/3 2026/8/31 /2.00% 万元

单位大额存单（产品代码： 固定 8.88
6202402136） 利率型 1,000 2026/4/22 2026/9/30 1.9479% 万元

单位结构性存款 7202603915 保本浮动 0.75%/1.90% 7.29
产品 收益型 5,000 2026/9/2 2026/9/30 /2.10% 万元

和泰 宁波银行 单位结构性存款 7202504150 保本浮动 1.30%/2.05% 102.22
链运 杭州分行 产品 收益型 5,000 2025/10/16 2026/10/15 /2.25% 万元

单位结构性存款 7202604314 保本浮动 0.50%/1.80 3.45
产品 收益型 5,000 2026/10/13 2026/10/27 %/2.00% 万元

1,000 2026/9/15 0.31
万元
2026/8/31 1.25

固定 2,000 2026/9/30 万元
智能 7 天通知存款 利率型 0.75% 1.62
9,700 2026/9/30 2026/10/8 万元
2,300 2026/10/21 2026/10/29 0.38
万元

二、近期使用闲置自有资金及募集资金进行现金管理的情况

1、自有资金

银行/产品 金额

主体 产品名称 产品类型 起息日 到期日 参考年化收益率
管理人名称 （万元）

和泰 中国银行杭州 人民币结构性存款 保本浮动

机电 萧山开发区支 CSDPY202600347 收益型 500 2026/8/17 2026/11/16 0.60%-1.82%

银行/产品 金额

主体 产品名称 产品类型 起息日 到期日 参考年化收益率
管理人名称 （万元）

行 人民币结构性存款 保本浮动

CSDPY202600466 收益型 500 2026/10/23 2026/12/24 0.50%-1.83%

浦银理财有限 非保本浮动 无固定 同期 7 天通知存款
责任公司 浦银理财天添利现金宝 38 号 收益型 400 2026/9/18 期限 利率

杭州银行宁围 杭州银行“添利宝”结构性存 保本浮动

小微综合支行 款产品（TLBB2026012585） 收益型 5,000 2026/11/4 2026/11/30 0.45%/2.05%/2.25%

萧银理财·月月赢1号开放式净 非保本浮动 无固定

值型人民币理财产品 收益型 500 2026/7/15 期限 1.80%-2.10%

浙江萧山农村

商业银行益农 “萧银理财·多利盈”2026 年第 非保本浮动

81 期封闭净值型理财产品 收益型 1,000 2026/8/10 2026/11/9 2.15%

支行

萧银理财·丰利盈 91 天周期型 非保本浮动

理财产品 收益型 360 2026/9/2 2026/12/2 2.10%-2.20%

中国银行杭州 人民币结构性存款 保本浮动

萧山宁围支行 CSDPY202600295 收益型 500 2026/7/20 2026/11/30 0.50%-1.82%

广银理财幸福添利 21 天持有 非保本浮动 无固定 50%*央行公布的活期
期固定收益类理财产品第 51 2,000 2026/8/5 存款利率+50%*中债-新
收益型 期限 综合全价(1年以下)指数
号 收益率

和泰

输送 广银理财有限 广银理财幸福添利 14 天持有 非保本浮动 无固定 50%*央行公布的活期
期固定收益类理财产品第 52 1,000 2026/10/12 存款利率+50%*中债-新
责任公司 收益型 期限 综合全价(1年以下)指数
号 收益率

广银理财幸福添利 14 天持有 非保本浮动 无固定

期固定收益类理财产品第 16 收益型 800 2026/10/27 期限 1.45%-2.05%

号

中债-综合全价（1 年以
北银理财丰收系列京华远见春 下 ） 指 数 收 益 率
北银理财有限 非保本浮动 无固定 *70.00%+中债-综合全
系列诚享60天持有期1号理财 2,000 2026/10/13 价（1-3 年）指数收益率
责任公司 收益型 期限 *10.00%+北京银行定期
产品 存款利率（整存整取）1
年*20.00%

招商银行杭州 基本存款额度 50 万元，
单位协定存款 活期存款 93.58 2026/10/27 2027/10/25 额度以上按央行协定存
萧山支行 款利率减 70BP

萧银理财·月月赢1号开放式净 非保本浮动 无固定

值型人民币理财产品 收益型 1,000 2026/7/15 期限 1.80%-2.10%

萧银理财·月月赢2号开放式净 非保本浮动 500 2026/7/29 无固定

和泰 浙江萧山农村 值型人民币理财产品 收益型 期限 1.80%-2.10%

800 2026/10/21

链运 商业银行 “萧银理财·多利盈”2026 年第 非保本浮动

81 期封闭净值型理财产品 收益型 600 2026/8/10 2026/11/9 2.15%

萧银理财·丰利盈 91 天周期型 非保本浮

动

理财产品 收益型 300 2026/8/19 2026/11/18 2.10%-2.20%

注：1、公司与上述银行、产品管理人不存在关联关系，下同；

2、上述“无固定期限”产品为满足最短持有期后，可赎回/预约赎回产品，下同；

3、上述单位协定存款的金额为截至 2026 年 11 月 4 日账户余额，下同。

2、募集资金

金额 参考年化

主体 银行名称 产品名称 产品类型 起息日 到期日

（万元） 收益率

招商银行点金系列看涨两 保本浮动

层区间 91 天结构性存款 收益型 380 2026/9/16 2026/12/16 1.00%/1.41%
和泰 招商银行杭

机电 州萧山支行 基本存款额度 50 万
单位协定存款 活期存款 541.40 2026/11/4 2027/11/3 元，额度以上按央行
协 定 存 款 利 率 减
70BP

共赢智信汇率挂钩人民币 保本浮动 1.00%/1.40%/
结构性存款 A47642 期 收益型 42 2026/10/1 2026/12/30 1.80%

共赢智信汇率挂钩人民币 保本浮动

结构性存款 A48830 期 收益型 2,000 2026/10/11 2026/12/14 1.00%/1.62%

和泰 中信银行杭 共赢智信利率挂钩人民币 保本浮动

输送 州湖墅支行 结构性存款 A49533 期 收益型 5,000 2026/10/17 2026/12/31 1.00%/1.62%

共赢智信汇率挂钩人民币 保本浮动

结构性存款 A52332 期 收益型 400 2026/11/1 2026/11/30 1.00%/1.50%

基本存款额度 10 万
单位协定存款 活期存款 502.91 2026/7/13 2027/7/6 元，额度以上利率为
0.45%

单位大额存单（产品代码： 固定 2029/7/31，持

5,000 2026/7/31 有期限最长不 1.75%

6202602837） 利率型

超过 12 个月

单位结构性存款 保本浮动 1.30%/2.05%/
7202603592 产品 收益型 3,000 2026/8/5 2027/8/5 2.25%

单位结构性存款 保本浮动 1.30%/2.05%/
和泰 宁波银行杭 4,000 2026/10/13 2027/10/13

7202604336 产品 收益型 2.25%

链运 州分行

单位结构性存款 保本浮动 1.30%/2.05%/
7202604549 产品 收益型 3,000 2026/10/26 2027/10/26 2.25%

单位结构性存款 保本浮动 0.75%/1.80%/
7202604593 产品 收益型 2,300 2026/11/2 2026/11/30 1.90%

单位结构性存款 保本浮动 0.75%/1.90%/
7202604647 产品 收益型 5,000 2026/11/2 2026/11/30 2.10%

注：上述大额存单可于到期日前转让、支取。

三、投资风险分析及风险控制措施

（一）投资风险

1、尽管公司会严格评估拟投资的产品，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排

除该项投资受到市场波动的影响。

2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，因此短期投资的实

际收益不可预期。

3、相关工作人员的操作及监控风险。

（二）拟采取的风险控制措施

1、公司将严格遵守审慎投资原则，严格筛选投资对象，选择安全性高、流动性好

的产品进行投资，明确投资产品的金额、期限、投资品种、双方的权利义务及法律责任

等。

2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响公司资

金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

3、公司独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要

时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司将根据深圳证券交易所的相关规定，及时做好相关信息披露工作。

四、对公司日常经营的影响

公司使用闲置自有资金和募集资金进行现金管理，是在确保公司正常经营、资金安

全、不影响募投项目建设的情况下进行，不会影响公司日常经营和募投项目建设的正常

开展，不存在变相改变募集资金用途的情形，可以提高公司资金使用效率，获得一定的

资金收益，有利于保障公司及股东利益。

五、使用闲置自有资金进行现金管理的未到期情况

截至 2026 年 11 月 4 日，公司及子公司使用闲置自有资金进行现金管理的未到期余

额为 46,817.46 万元，未超过股东会授权额度。除本公告“二、近期使用闲置自有资金

及募集资金进行现金管理的情况”列示的新增未到期现金管理情况外，自有资金前期存

续的现金管理情况如下：

银行/产品 金额

主体 产品名称 产品类型 起息日 到期日 参考年化收益率
管理人名称 （万元）

杭州银行宁围小 单位大额存单新资金

固定利率型 2,500 2024/5/10 2027/5/10 2.65%

微综合支行 G09 期 3 年

交通银行杭州萧

大额存单 G202400033 固定利率型 1,500 2024/6/5 2027/6/5 2.30%

和泰 山支行

机电 中信银行单位大额存

固定利率型 1,000 2026/1/12 2029/1/12 1.75%

中信银行杭州分 单 260018 期

行 基本存款额度 10 万元，
单位协定存款 活期存款 116.93 2025/12/1 2026/11/28 额度以上按央行协定存
款基准利率减 70BP

银行/产品 金额

主体 产品名称 产品类型 起息日 到期日 参考年化收益率
管理人名称 （万元）

杭州银行宁围小 基本存款额度 50 万元，
单位协定存款 活期存款 6.54 2025/11/26 2026/11/25 额度以上按央行协定存
微综合支行 款基准利率减 70BP

招商银行杭州萧 基本存款额度 50 万元，
单位协定存款 活期存款 446.88 2026/5/22 2027/5/20 额度以上按央行协定存
山支行 款基准利率减 70BP

中国农业银行杭 基本存款额度 50 万元，
州萧山经济技术 单位协定存款 活期存款 162.23 2026/4/29 2027/4/28 额度以上按央行协定存
开发区支行 款基准利率减 80BP

中国银行杭州萧 基本存款额度 10 万元，
单位协定存款 活期存款 802.95 2026/10/26 2027/10/22 额度以上按中国银行公
山开发区支行 告的协定存款利率加
25BP

浙江萧山农村商 萧山农商银行 2024 年

固定利率型 6,000 2024/6/21 2027/6/20 2.70%

业银行益农支行 第 13 期单位大额存单

中国银行杭州萧 大额存单-单位人民币

固定利率型 1,000 2025/12/24 2028/3/25 1.8734%

山宁围支行 三年 CD24-N5

中债新综合全价（1 年
浙银理财有限责 浙银理财琮简涌金丰 非保本浮动 无固定 以下）指数收益率*40.0
500 2026/4/10 0%+央行公布的一年期
任公司 收日开 2 号理财产品 收益型 期限 定期存款基准利率*60.
00%

苏银理财恒源最短持 非保本浮动 无固定

有 30 天 收益型 500 2026/2/12 期限 2.20%-3.00%

和泰 苏银理财有限责 400 2026/4/7

输送 任公司 苏银理财恒源灵动最 非保本浮动 无固定 中债-新综合财富（1 年
381.73 2026/4/10 以 下 ） 指 数 收 益 率
短持有 30 天 12 号 收益型 期限 *40%+央行公布的半年
1,000 2026/5/8 定期存款利率*60%

2025 年第 10 期公司类

中国农业银行杭 法人客户人民币大额 固定利率型 4,000 2026/1/7 2028/1/9 1.842%

州萧山经济技术 存单产品

开发区支行 基本存款额度 50 万元，
单位协定存款 活期存款 85.91 2026/4/29 2027/4/28 额度以上按央行协定存
款基准利率减 80BP

浙江萧山农村商 基本存款额度 50 万元，
单位协定存款 活期存款 513.83 2026/6/23 2027/6/22 额度以上利率为 0.50%
业银行益农支行

萧山农商银行 2024 年 固定利率型 6,000 2024/7/25 2027/7/25 2.60%

浙江萧山农村商 第 18 期单位大额存单

业银行 萧银理财·月月赢 2 号 非保本浮动 无固定

开放式净值型人民币 500 2026/7/2 1.80%-2.10%

收益型 期限

理财产品

苏银理财有限责 苏银理财恒源灵动最 非保本浮动 无固定 中债-新综合财富（1 年
和泰 200 2026/2/12 以 下 ） 指 数 收 益 率
链运 任公司 短持有 7 天 21 号 收益型 期限 *30%+央行公布的 7 天
通知存款利率*70%

中国农业银行杭

基本存款额度 50 万元，
州萧山经济技术 单位协定存款 活期存款 374.68 2026/4/29 2027/4/28 额度以上按央行协定存
开发区支行 款基准利率减 80BP

浙江萧山农村商 基本存款额度 50 万元，
单位协定存款 活期存款 972.20 2026/7/29 2027/7/28 额度以上利率为 0.50%
业银行

注：1、与中国银行的单位协定存款到期续签，与浙江萧山农村商业银行的单位协定存款为利率调整或到期续签；

2、本公告中若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况，均为四舍五入所致。

六、使用闲置募集资金进行现金管理的未到期情况

截至 2026 年 11 月 4 日，公司及子公司使用闲置募集资金进行现金管理的未到期余

额为 45,223.36 万元，未超过股东会授权额度。除本公告“二、近期使用闲置自有资金

及募集资金进行现金管理的情况”列示的新增未到期现金管理情况外，募集资金前期存

续的现金管理情况如下：

金额 参考

主体 银行名称 产品名称 产品类型 起息日 到期日

（万元） 年化收益率

招商银行单位大额存单 2025 固定

和泰 招商银行杭 年第 5594 期 利率型 4,000 2025/12/22 2026/12/22 1.40%

机电 州萧山支行 招商银行智汇系列区间累积 保本浮动

184 天结构性存款 收益型 3,000 2026/5/6 2026/11/6 1.20%-1.55%

2025宁波银行第6202502495 固定

期单位大额存单 利率型 3,000 2025/11/11 2026/11/11 1.35%

单位结构性存款 7202601393 保本浮动 1.20%/2.05%

宁波银行杭 产品 收益型 2,500 2026/2/9 2026/12/28 /2.25%

州分行 单位大额存单（产品代码： 固定

和泰 6202402257） 利率型 1,000 2026/4/14 2026/11/20 1.7415%

链运 基本存款额度50万元，
单位协定存款 活期存款 533.21 2025/12/3 2026/12/2 额度以上按央行协定
存款基准利率减 70BP

中国农业银

行杭州萧山 基本存款额度50万元，
单位协定存款 活期存款 23.83 2026/4/29 2027/4/28 额度以上按央行协定
经济技术开 存款基准利率减 80BP
发区支行

七、备查文件

相关产品说明书及银行回单。

特此公告

杭州和泰机电股份有限公司

董 事 会

2026 年 11 月 6 日